2024年8月のコバ夫婦の資産状況を報告いたします。
ポートフォリオや今後狙う銘柄、目標についてもご紹介しますのでぜひ最後まで読んでみてください。
ぼくたちと同じ環境で生活している人は絶対に見てほしい内容となっています。
結果として、資産は減少。
資産を減らした要因は記事内で紹介しているので要チェック。
現在、投資や節約、資産運用に取り組んでいる方のお力になれれば幸いです。
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この記事を見ればわかること
- 20代子ども3人一馬力の資産がわかる
- 第三者のポートフォリオを見ることで何に投資しているのかが参考になる
- あなたの今後の投資方針がわかる
- あなたの出口戦略がわかる
コバ妻わたしたちのことを知らない方もいると思うので自己紹介させてください
コバ夫婦ってこんな人
- 子ども3人一馬力の20代会社員
- 年収600万円で1日7時間労働（年間休日124日）
- FP2級ホルダー（簿記3級を勉強中）
- 投資歴5年目（デイトレード、高配当株、IPO、インデックス投資）
- 楽天経済圏（2023年15万ポイント獲得）
- 筋トレ、読書、料理は欠かさず行動中
- 副業では月10万円〜20万円の収入をGET
- SNSはInstagram、Xでお金の情報発信
- YouTubeで投資や節約について情報発信
コバ妻本題に入る前にわたしのおすすめの本についてご紹介させてください
コバ妻家計再生コンサルタント横山さんの著書だよ
低収入でも貯まるノウハウがぎっしりなの
コバ妻どの家庭でも参考になる部分があるはずだから
家計管理に悩む方にオススメよ
コバ夫婦の資産運用額
コバ夫
コバ夫旧制度のつみたてNISAは2021年からスタート
最初は勉強として投資に慣れるために少額から積立したよ
しばらく経ち、値動きに慣れてきたら毎月33,333円で年間上限40万円の枠を埋めることにしたんだ
一括投資ではなく、ドル・コスト平均法をやってきて良かったと思ってるよ
旧つみたてNISA
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 楽天・S&P500インデックス・ファンド（楽天・S&P500) | 44,630円 | 39,428円 | ー5,202円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 113万3,217円 | 101万1,088円 | ー12万2,129円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 41万3,747円 | 36万7,857円 | ー45,890円 |
コバ夫3銘柄の合計は先月と比べてー17万3,221円でした
大きく下げた要因は円高・株安のダブルパンチの影響だね
でもぼくはどんな相場になろうと、非課税期間終了までは保有しているつもりだよ
コバ夫次は新NISAの運用益を見ていこうか
新NISA（つみたて投資枠）
コバ夫積立設定は
S&P500に毎月2万円
FANG＋に毎月8万円
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 37万6,529円 | 37万1,628円 | ー4,901円 |
| iFreeNEXT FANG＋インデックス | 18万708円 | 29万2,489円 | ＋11万1,781円 |
コバ夫つみたて投資枠の合計は先月と比べて＋10万6,880円でした
アメリカは経済成長は日本よりすごいけど、このように低迷する時も当然あるんだ
でもぼくはまだ資産形成期だから、安い値段で買えてラッキーと思ってるよ
新NISA（成長投資枠）
コバ夫積立設定は何もしていないよ
NASDAQ100はコストがネックで売却してしまったんだ
売却した額をFANG＋に投資し、ハイリターンを狙うことにしたよ
銘柄も減って管理も楽だからね
コバ夫余剰資金ができたらFANG＋に投資するようにしているよ
成長投資枠はタイミング関係なくすぐに投資すると決めているんだ
暴落がいつ来るかなんて考えてても仕方ないからね
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| iFreeNEXT FANG＋インデックス | 150万7,027円 | 121万3,136円 | ー29万3,891円 |
コバ夫成長投資枠の合計は先月と比べてー29万3,891円でした
FANG＋はハイリスク・ハイリターンだからボラティリティ(値動き)が激しいよ
それでも年初から見るとまだまだプラスだから精神的にも安心だね
現金・その他資産
コバ夫ポイント等含め約130万円だよ
先月と比べて約10万円増えたかな
合計資産
| 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 508万2,353円 | 458万5,626円 | −49万6,727円 |
コバ夫金融資産はマイナスだね
8月上旬にブラックマンデー超えの大暴落が起こったのは記憶に残っているよ
2日間大幅下げをしてからすぐに株価はある程度回復したけど、円高、株安の影響は大きいね
特にアメリカ株に投資している人は先月より下がっているはず
高配当株はディフェンシブ銘柄が多いから増えた方もいるね
8月に資産増えた人は素晴らしい！
コバ妻
コバ妻つみたてNISAは夫と同じ2021年からスタート
わたしは何も知識がないから夫に任せっきりよ
専業主婦になる前はコツコツ貯金してたから、資金はある程度あったの
投資をすることによって資産が増えていく喜びを味わえたわ
旧つみたてNISA
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 141万1,949円 | 124万7,321円 | ー16万4,628円 |
コバ妻今月はマイナスだけど、投資初心者のわたしでもこれだけの資産を築くことが出来たの
このままほったらかして20年後、楽しみにしてるわ
新NISA（つみたて投資枠）
コバ妻毎月10万円の積立設定をしていたけど、資金が尽きたからこのまま放置しているわ
これからは夫から贈与してもらって少しづつ枠を埋めていくよ
年間110万円の贈与税には注意しないとね
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 45万1,620円 | 49万145円 | ＋38,525円 |
コバ妻さすが安定のオルカンね
生涯をともに過ごすわ
新NISA（成長投資枠）
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 118万796円 | 96万2,394円 | ー21万8,402円 |
コバ妻下落相場もホールドするわ
世界が滅びない限りオルカンは成長するから安心よ
現金・その他資産
コバ妻わたしに生活防衛資金は必要ないから預金はすべて
オルカンに捧げたわ、だから当然0円よ
これからはわたしのことをオルカン信者と呼んでください
コバ妻また来年、夫から100万円贈与してもらうわ
そしたらすぐに一括投資の予定だよ
合計資産
| 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 304万4,365円 | 269万9,860円 | ー34万4,505円 |
コバ妻300万円切ってしまったわ
だけど貯金だけだったら何も変わっていなかったって思うと
投資の力は本当に凄まじいわね
オルカン貯金最高よ！
コバジュニア（3人）
ジュニアNISA（長女）
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 64万1,088円 | 56万6,340円 | ー74,748円 |
コバ妻18歳まで保有するから
それまでに目指せ100万円ね！
ジュニアNISA（長男）
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 64万1,088円 | 56万6,340円 | ー74,748円 |
コバ夫長女と同銘柄、同額、同日で購入しているから全く同じだよ
それにしても子どもでこれだけ稼げるなんて…凄すぎる
これからの成長が楽しみだね
ジュニアNISA（次女）
コバ妻生まれたときには制度が終わってしまったの
18歳になったら長女、長男と同額をプレゼントしようと考えているわ
コバ夫3人とも平等にしたいのが理由だよ
合計資産
| 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 128万2,176円 | 113万2,680円 | ー14万9,496円 |
コバ妻これからの子どもの成長、株価の成長が楽しみだわ
世帯総資産
| 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 940万8,894円 | 841万8,166円 | ー99万728円 |
コバ夫今年の目標は1,000万円だから回復することを祈ろうか
これからも節約、自己投資を惜しまずにコツコツ資産形成していくよ
今後の目標・運用について
- 2024年に資産1,000万円
- 2025年に資産1,500万円
- 2026年に資産2,000万円を目指す（ちょうどコバ夫婦が30歳）
コバ夫一馬力子ども3人でも十分な資産が築けることを必ずコバ夫婦が証明してみせるから応援してね
コバ妻わたしたちの投資手法を載せておくから参考にしてみてね
コバ夫婦がおすすめする投資手法（随時更新）
- 資産3,000万円まではキャピタル・ゲイン狙いでインデックス投資をする
- 資産3,000万円超えたらリスクヘッジ・インカム・ゲイン狙いで高配当株を徐々に買い増しをする
- 資産5,000万円を超えたらインデックスと高配当株の比率を50％ずつにする
- リタイア期に到達したら債券を取り入れ、資産を守りつつ安定して資産を増やしていく
- 高配当株は米国ETFの「VYM」、そして10年連続増配株を集めた「VIG」を購入予定
- 安定の債券は米国ETFの「TLT」を検討中
- SCHDが日本に上陸したら即購入
コバ妻米国メインな構成だけど、やはり米国は企業も優秀で、人口も増加傾向なため、株価の成長が期待できる材料が十分に整っているわ
参入障壁も高いから当分はアメリカ一強だと思うの
コバ夫企業はどれもアメリカだけど世界各地でサービスなどが利用されているから実質全世界に投資しているようなものだよ
コバ妻あなたもスマホはiPhone、ショッピングはAmazon、ネットはGoogleを利用しているでしょ？
それらの売り上げは結局サービスを提供しているアメリカに行くってことよ
コバ夫今回の内容が少しでもあなたのお役に立てれたなら幸いです
コバ妻わたしのオススメの本についてご紹介させてください
コバ妻マネー教育に興味があって読んでみた本なの
コバ妻何歳でどんなことをしていけば良いのか体系的にまとまっていて超分かりやすかったわよ
まとめ
コバ夫今回は2024年8月分のコバ夫婦の資産についてご紹介しました
| 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 940万8,894円 | 841万8,166円 | ー99万728円 |
コバ夫先月と比べて約100万円資産を失いました
ぼくたちのポートフォリオはほとんど株式に投資しているから、下落するときは一気に資産が減るね
コバ妻2024年の目標資産は1,000万円だから、まだチャンスはあるわ
コバ夫投資は当然株価が下落することもあるから、一喜一憂しないことだね
コバ妻下落すれば安く買えるいいチャンス
積立時は下落してるほうがいいよね
コバ夫そうだね
取り崩し時に増えていればなんの問題もないよ
コバ夫こうして資産を公開するのは少し恥ずかしいけど
この結果があなたの参考になれれば嬉しいよ
コバ妻記事を書いている中、資産を公開することで更なる
モチベーションUPに繋がったわ
コバ夫給料が上がっても生活満足度を上げずに支出をストレスなく抑えることで、資産800万円を築くことが出来たから喜ばしいことだね
コバ妻投資を始めると自然と節約ができてしまうのはなんでかしら
いかに「入金力」「時間」が投資にとって重要なことなのかがわかったわ
コバ夫あなたの人生で今日が一番若い日
過去にはもう戻れないため、振り返らず前に進み、
今を大切に過ごしましょう
コバ妻行動した人だけが見れる景色が必ずあるわ
思い立ったら即行動しましょ
コバ夫あなたの人生が今よりもより豊かで、
自由な生活が送れるように願っています
コバ夫最後にぼくがオススメする本についてご紹介させてください
コバ夫努力して結果を出したいなら、自分の才能のある部分で努力することが最少の努力で最大の結果を出すことにつながるよ
コバ夫本書では自分の才能の見つけ方からその才能を育てるための方法までマルっと紹介されているんだ
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