「新NISAで株を始めたし、配当金もまるまる非課税でラッキー！」…そう思っているあなた、ちょっと待ってください！
実は、ある「設定」を間違えているだけで、本来払わなくていいはずの税金（約20%）がガッツリ引かれてしまうんです。せっかくの新NISAが台無しですよね。
今回は、NISA口座でも課税されてしまう条件と、正しい設定方法をわかりやすく解説します。
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コバ夫婦ってこんな人
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- 投資歴6年目：S&P500で資産形成
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NISAなのに課税される「受取方法」とは？
NISA口座で株を持っていても、配当金の受取方法を以下の2つにしていると、20.315%の税金がかかってしまいます。
- 配当金領収証方式： 郵便局などで現金で受け取る
- 登録配当金受領口座方式： 指定した銀行口座で受け取る
これらを選んでいると、証券会社側で「NISA枠」として処理できず、課税対象になってしまうんです。
非課税にするなら「株式数比例配分方式」一択！
配当金を非課税で受け取るための唯一の正解は、「株式数比例配分方式」を選ぶことです。
これは、配当金が「証券会社の口座」に直接入金される仕組みです。これさえ設定しておけば、自動的にNISAの非課税メリットを享受できます。
主要証券会社の確認・設定方法
「自分の設定がどうなってるかわからない…」という方は、今すぐログインして確認しましょう！
SBI証券の場合
- 「口座管理」＞「お客様情報」＞「お取引関連」＞「配当金受取サービス」
楽天証券の場合
- 「マイメニュー」＞「申込みが必要な取引」＞「配当金受取方法」
一度どこか1つの証券会社で設定を変更すれば、他の証券会社の口座も自動で変更されるので安心してくださいね。
まとめ：投資信託派は気にする必要なし！
ちなみに、「eMAXIS Slim 米国株式 S&P500」などの投資信託で、配当金がファンド内で自動再投資されるタイプを選んでいる方は、今回の設定は関係ありません。そのまま放置で大丈夫です。
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