「フリーランスは節税が大事！」って聞くけど、何を経費にできるの？
売上は上がってるのに、手元にお金が残らない…
節税したいけど、どこまで経費で落とせるのか不安…
確定申告のたびに「もっと税金を減らせたのでは？」とモヤモヤ…
こんな悩み、抱えていない？
フリーランスの節税は「知っているか知らないか」で大きく変わる。適切に経費を活用すれば、手元に残るお金を増やせることに。
でも、なんでも経費にできるわけじゃない。知らずにやると税務調査で指摘されることも…。
この記事では、「フリーランスが本当に節税できる経費」を厳選して紹介！「ここは考えて！」というポイントも解説するので、無駄な税金を払わずに済むようになる。
知らなかったでは済まされない、フリーランスの必須知識！最後まで読めば、節税のコツがバッチリわかるはず！
コバ妻投資初心者向けにオススメの記事を書いているのでチェックしてみてね
コバ妻わたしたちのことを知らない方もいると思うので自己紹介させてください
コバ夫婦ってこんな人
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- 資産1,000万円突破
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- 不動産投資勉強中
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- 楽天経済圏（2023年15万ポイント・2024年16万ポイント獲得）
- 15分筋トレ、月4冊読書、自炊は最強の自己投資
- SNSはInstagram、Xでお金の情報発信
フリーランスの節税、なぜ重要？
コバ夫フリーランスは会社員と違って、税金を自分で管理する必要があるんだ。給料から自動で天引きされるわけじゃないから、節税しないと余計な税金を払うことになるよ
コバ妻例えば、以下の2人のフリーランスを比べてみましょ
| フリーランスA | フリーランスB |
| 年間売上：600万円 | 年間売上：600万円 |
| 経費：50万円 | 経費：150万円 |
| 課税対象額：550万円 | 課税対象額：450万円 |
| 支払う税金：50万円 | 支払う税金：30万円 |
| 手元に残る金額：550万円 | 手元に残る金額：570万円 |
コバ夫同じ売上でも、経費を適切に計上するだけで20万円もの差が出るんだ。これは大きいよね？
コバ妻だからこそ、フリーランスにとって節税は「やるかやらないか」ではなく、「やらないと損！」なのよ
経費にできるもの6選【ここをチェック！】
コバ夫フリーランスが節税するなら、まず「経費にできるもの」を知ることが重要！代表的なものを紹介するね
| 経費項目 | 具体例 |
| 仕事に関する通信費 | スマホ代、Wi-Fi代 |
| 仕事用の家賃 | 自宅の一部を事務所にしている場合の家賃割合 |
| 交通費 | 打ち合わせの交通費、出張の新幹線代 |
| 仕事用のPC・ソフト | PC・タブレット、AdobeやMicrosoft365のサブスク費用 |
| 打ち合わせの飲食代 | クライアントとの食事代（ただし回数が多すぎるとNG） |
| 書籍・セミナー代 | 業務に関係する本や講座費用 |
コバ妻「これも経費で落ちるの？」と思うものも多いはず。じつは、「事業に必要だった」と説明できれば経費として認められるのよ
これはNG！税務調査で指摘される経費
コバ夫逆に、税務調査でアウトになる可能性が高い経費もあるから注意しよう
| NG経費 | 理由 |
| 家族や友人との飲食代 | 仕事とは関係ないと判断されやすい |
| プライベートな旅行費 | 仕事とは関係ない出張はNG |
| 高級ブランド品 | 仕事用とみなされにくい（営業職のスーツ代はOKのケースも） |
コバ妻「なんでも経費にすればいい」という考えは危険！きちんと仕事に関連性のあるものだけを経費にすることね
「ここは考えて！」節税の落とし穴とは？
コバ夫節税したいからといって、無駄な支出を増やすのは本末転倒だよ
コバ妻例えば、「税金を減らしたいから高級PCを買う」というのは、逆にお金が減る行為ってことね
コバ夫50万円のPCを買った場合について見てみようか
| 買わなかった場合 | 買った場合 |
| 税金：10万円 | 税金：5万円 |
| 手元に残るお金：40万円 | 手元に残るお金：0円 |
コバ妻確かに税金は減るけど、その分、手元に残るお金も減っているわ。だから、「節税のための支出」には慎重になるべきね
実際にどれくらい節税できる？シミュレーション
コバ夫「実際に経費を増やしたら、どれくらい節税になるの？」と思うよね？ここでシミュレーションをしてみよう
| 年間売上 | 経費100万円 | 経費150万円 |
| 600万円 | 税金：約50万円 | 税金：約30万円 |
| 手元に残るお金 | 450万円 | 470万円 |
コバ妻経費を適切に増やせば、年間で20万円の税金を節約できることがわかるわ。これは大きいはずだわ
確定申告のやり方と節税の流れ
コバ夫「経費が大事なのはわかったけど、どうやって確定申告すればいいの？」という人のために、カンタンな流れを紹介するね
コバ妻「めんどくさそう…」と思うかもしれないけど、会計ソフト（freee・マネーフォワードなど）を使えばめちゃくちゃラクになるわ
まとめ：結局、フリーランスがやるべき節税対策
最後に、この記事のポイントをまとめます。
フリーランスは会社員と違い、自分で節税対策をしないと税金がどんどん増えてしまいます。しかし、正しい知識を持ち、賢く経費を計上すれば、手元に残るお金を増やすことが可能！
知らないと損するだけじゃなく、無駄にお金を失うことにもなる。だから、しっかり知識をつけて、手元に残るお金を増やしていこう！
✅ 今日からできるフリーランスの節税ポイント
- 経費は「仕事に関係あるか」で判断！→ なんでもかんでも経費にすると税務署に目をつけられる。
- 家賃や電気代も仕事の割合分ならOK！→ 事業用とプライベート用を明確に分けるのがポイント。
- 確定申告は青色申告で65万円控除を狙う！→ 会計ソフトを活用すればラクになる。
- iDeCoや小規模企業共済で将来に備えながら節税！→ 掛金が全額所得控除になるので、やらないと損。
- クレジットカードや会計アプリでお金の流れを見える化！→ 経費の管理をしっかりすれば、確定申告の負担も減る。
フリーランスにとって節税は「知っているだけで得をする」もの！
節税を上手に活用すれば、「税金に取られるお金」を「自分の将来のためのお金」に変えられる！
今日からできる節税対策を実践して、お金が貯まるフリーランスライフを送りましょう！
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投資を学びたい方へ：とても勉強になった書籍10選！
コバ妻「投資って難しそう…」「お金のこと、もっとちゃんと考えなきゃ」と思っているあなたにぜひ読んでほしいのが、『難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！』です。
わたしも以前は投資に苦手意識がありましたが、この本は専門用語を使わず、丁寧に「NISA」や「インデックス投資」の基本を教えてくれるので、すんなり理解できました。忙しい毎日の中でも、少しの時間でできる投資法が学べて、今では資産形成が楽しみになっています。
自分の未来のために、安心してお金を増やす知識を身につけたい方にぴったりな1冊です！
コバ夫『DIE WITH ZERO』 人生を最大化するお金の使い方
以前のぼくは「老後のために貯金」を最優先に考えていました。しかし、『DIE WITH ZERO』 に出会い、「お金は貯め込むより、適切なタイミングで使うべきだ」と気づかされました。
この本を読んで、迷っていた家族旅行を決断。子どもたちとの思い出やパートナーとの特別な時間は、何物にも代えがたい宝物になりました。お金の価値は体験でしか生まれない。その実感を得た瞬間です。
老後のためだけでなく「今」を楽しむ生き方を教えてくれる1冊。後悔しない人生を送るために、ぜひ読んでみてください。
コバ妻『お金は寝かせて増やしなさい』初心者でもできる「ほったらかし投資」の極意
わたしは以前、投資に興味はあったものの、知識がないことが不安で一歩を踏み出せませんでした。そんなときに出会ったのが、『お金は寝かせて増やしなさい』 です。この本が教えてくれたのは、複雑な知識やテクニックは必要なく、「インデックス投資」という手法でシンプルに資産を増やせるということ。
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将来に備えたい、でも投資は怖い。そんな方にこそ読んでほしい1冊です！
コバ夫「投資の基本をしっかり学びたい！」そんな初心者にピッタリなのが、『投資の大原則』です。
ぼくも最初は何を信じればいいかわからず、失敗ばかりでした。でもこの本を読んで、「リスクを抑える方法」や「長期投資の重要性」を理解し、やっと正しい一歩を踏み出せました。特に魅力的なのは、シンプルでわかりやすい解説。専門用語が苦手な人でも安心して読み進められます。
この本を読めば、投資に対する不安が軽くなり、未来の資産形成が具体的にイメージできるようになりますよ！迷ったらまず手に取ってみてください。
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わたしも最初は、「タイミングを見て買うべき？」と悩んでばかりでした。でもこの本を読んで、「市場の動きを気にせず、定期的に買い続けることが成功のカギ」というシンプルな真実を知り、迷いがなくなりました。積立投資や長期運用の効果をデータで示してくれるので、納得しながら学べるのが魅力です。
実際にこの考えを実践して、毎月コツコツ資産を増やすことが楽しくなりました。「未来のために何か始めたい」と思う方にピッタリな1冊です！
コバ夫『サイコロジー・オブ・マネー』は、投資やお金に対する「心の持ち方」を深く考えさせてくれる名著です。
ぼく自身、投資を始めたばかりの頃は、利益ばかりを追い求めて失敗したことが何度もありました。でもこの本を読んで、「お金は知識だけでなく感情や行動が大きく影響する」という本質を学び、焦らずコツコツ続ける重要性に気づけました。実際に、この教えを取り入れてからはムダなリスクを避け、安定した運用ができるようになりました。
投資初心者から経験者まで、「お金との向き合い方」を見直したい人に強くオススメしたい1冊です！
コバ妻投資初心者にぜひ読んでほしいのが、『普通の人が資産運用で99点をとる方法とその考え方』です。
わたしも最初は、「資産運用ってハードルが高そう…」と思っていました。でもこの本を読んで、「特別なスキルや知識は必要ない」ということに気づき、実践できるシンプルな方法を学べました。特に、インデックス投資やリスクを抑えた運用の考え方は、初心者でもすぐに始められる内容で、心から安心できました。
「100点を目指さず、堅実に99点を取る」そんな考え方に共感し、今ではコツコツ資産を増やす楽しさを実感中！一歩踏み出したいあなたにオススメの1冊です！
コバ夫『敗者のゲーム』は、投資初心者でも成功するための本質を教えてくれる1冊です。
ぼくも以前は、「株価を予測して勝つのが投資だ」と思い込んでいました。でもこの本を読んで、素人が市場を読み切るのは不可能に近いこと、そして「勝つ」よりも「負けない」戦略が重要だと気づきました。この本は、シンプルなインデックス投資や長期的な資産運用の大切さをわかりやすく解説してくれます。
実際にこの考え方を取り入れてから、ムダなリスクを避け、着実に資産が増える安心感を得ました。「安全に資産を増やしたい」と思う方にぜひオススメです！
コバ妻『インデックス投資は勝者のゲーム』は、投資初心者にとって資産運用の基本を学べる最適な1冊です。
わたしも最初は個別株に挑戦していましたが、銘柄選びや値動きに振り回され、結果的に資産効率が悪いと感じることが多々ありました。この本を読んで、「市場全体に投資するインデックス投資なら、リスクを抑えながら資産を効率的に増やせる」ことを知り、すぐに実践を開始。ムダな手間が減り、長期的な資産成長が期待できる安心感を得ました。
投資をこれから始める人が、迷わず正しい一歩を踏み出せる内容が詰まっています！
コバ夫『ウォール街のランダム・ウォーカー』は、投資初心者が市場の本質を理解するための必読書です。
ぼくも最初は、「株価は予測できるもの」と思い、相場に振り回されていました。でもこの本を読んで、「市場の動きはランダムで予測不能」という事実を知り、タイミングを狙うのではなく、長期的なインデックス投資を選ぶべきだと気づきました。分散投資やコスト削減の重要性も詳しく解説されており、投資に対する考え方が大きく変わりました。
ムダな時間やストレスを減らし、効率的に資産を増やしたい方に、ぜひ手に取ってほしい1冊です！
Q&A：「フリーランスの節税、どこまでOK？」
登場人物
- カケル（30歳・駆け出しフリーランスデザイナー）
- タクミ（35歳・経験豊富なフリーランスエンジニア）
- ミサト（40歳・税理士）
- フリーランスって、どこまで経費にできるの？
-
カケル：「タクミさん、フリーランスって経費で落とせる範囲ってどこまでなんですか？スタバで作業してたら、そのコーヒー代も経費になるんですか？」
タクミ：「お、いい質問だね。基本的に”仕事に関係あるもの”なら経費にできるよ。でも、スタバのコーヒー代はグレーゾーンかな。例えばクライアントと打ち合わせしてるならOKだけど、一人で作業してるだけなら難しいね。」
ミサト：「その通り！税務調査が入ったときに”これは本当に仕事で必要な支出です”と説明できないと、経費として認められないこともありますよ。」
- 自宅の家賃って経費になる？
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カケル：「自宅で仕事してる場合、家賃は経費になりますか？」
タクミ：「なるよ！だけど全額じゃなくて、仕事で使ってる分だけね。」
ミサト：「例えば、家の40%のスペースを仕事用に使ってるなら、家賃の40%を経費にできます。ただし、“実際にどれくらい仕事で使っているか”を説明できるようにしておかないとダメですよ。」
- 経費にしてはいけないものってあるの？
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カケル：「逆に、これは経費にできないってものは？」
タクミ：「完全にプライベートな出費は当然ダメだね。例えば、家族との旅行費を”取材費”って言って経費にするのはNG。」
ミサト：「他にも、“交際費”をやたらと増やしてると怪しまれることがあります。例えば、毎月のように高級レストランで”クライアントとの会食”って計上してると、税務署にチェックされる可能性が高くなりますね。」
- 確定申告ってやっぱり大変？
-
カケル：「正直、確定申告ってめちゃくちゃ面倒くさそうなんですけど…」
タクミ：「最初は大変だけど、会計ソフトを使えばかなり楽になるよ。僕は『〇〇クラウド』っていうソフトを使ってるけど、レシートをスマホで撮るだけで自動で記録してくれるから超ラク。」
ミサト：「最初は手間がかかりますが、毎月コツコツ記録しておけば、年末に慌てることはなくなりますよ。あと、“青色申告”をすると65万円の控除が受けられるので、ぜひ活用してください！」
- 節税対策で絶対にやるべきことは？
-
カケル：「最後に、フリーランスが”これだけはやっておけ！“っていう節税対策を教えてください！」
タクミ：「個人型確定拠出年金（iDeCo）と小規模企業共済には絶対入っておいたほうがいいね！掛金が全額所得控除になるから、節税しながら老後資金を作れる。」
ミサト：「そうですね。あと、事業用のクレジットカードを作って、仕事の支出をしっかり管理するのも大切です。確定申告のときに経費の計算がぐっとラクになりますよ。」
まとめ：フリーランスのおすすめな節税
- “仕事に関係あるもの”は経費になるが、プライベートな支出はNG！
- 家賃や電気代も、仕事に使った分だけなら経費OK！
- 交際費を多くしすぎると税務署に目をつけられるので注意！
- 確定申告は会計ソフトを活用すれば簡単になる！
- iDeCoや小規模企業共済を活用して、賢く節税！
「節税しながら手元にお金を残し、賢くフリーランス生活を続けよう！」
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