【意外すぎる真実】効率的市場仮説を知らないと投資でカモにされる

というご質問をいただきました。ありがとうございます。
この質問、実は投資の世界で超・重要なポイントなんです。なぜなら、効率的市場仮説を知っているかどうかで「あなたが投資でカモになるか」「安心して資産形成できるか」が分かれるからです。
今日は、投資歴6年・FP2級資格あり・子ども3人を育てる一馬力サラリーマンのぼくが、効率的市場仮説を初心者にもわかるように徹底解説します。

投資を始めたい方はまずは口座解説をしよう
行動しながら学ぶとイメージが湧くよ

効率的市場仮説とは、「株価はすでにすべての情報を織り込んでいるため、将来の値動きを予測するのは不可能」という理論です。
マーケットには世界中の投資家が参加しており、日々、莫大な量の情報が瞬時に反映されます。

これらは一瞬で株価に織り込まれます。
つまり、ぼくたちがニュースを読んで「お、これは上がる！」と思った時点では、すでに株価はその分を織り込み済み。
たとえば任天堂が「新型ゲーム機を発売！」と発表したらどうでしょう？
ニュースを見た瞬間、投資家たちが一斉に株を買い、株価は跳ね上がります。
「よし、任天堂を買おう！」と思った頃には、すでに株価は高値に。つまり「後出しジャンケンで勝つのは不可能」なんです。

正直に言います。ぼくも最初は「市場は読める！」と信じていました。

結果はどうだったか？ → 見事に大失敗。
ある銘柄では、買った瞬間に下落。
別の銘柄は、含み益が出たと思ったらすぐ暴落。
プラスが出ても手数料で消える。
妻からは「ギャンブルと変わらんやん」と言われました。
正直、図星でした。
ぼくは「自分には投資の才能がないんだ」と落ち込みました。
けれど、後から気づいたんです。これは才能の問題じゃない。市場を予想しようとしたこと自体が間違いだったんだと。

ここで多くの人が思うでしょう。
「じゃあ、プロ投資家はどうなんだ？ウォーレン・バフェットは？」
ほとんどのプロでも、市場平均を長期的に上回るのは難しいのです。
たしかに一時的に勝つファンドマネージャーはいます。
でも、それは統計的に「たまたま勝ち残った人」である可能性が高い。

ぼくの投資人生を変えたのは、この考えを受け入れたことでした。
「市場を出し抜けないなら、市場全体を持てばいいじゃないか！」
これがインデックス投資です。

以前は「勝てる銘柄探し」で疲弊していました。
でも、効率的市場仮説を受け入れてからは、投資がシンプルになり、人生のストレスが激減しました。

最後に、これから投資を始める方へ。

効率的市場仮説は、学問的な理論ではありますが、実生活では初心者を守る盾になります。
ぼくもかつては失敗ばかりでしたが、この考えを取り入れてからは資産が増え、家族の安心も手に入りました。
未来に挑戦するとしたら「子ども3人の教育費も老後資金も、このシンプル戦略で守り抜くこと」。

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貧しい農家に生まれながら苦学し、東大教授にまでなった本多静六さん
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先取り貯金でコツコツ積立運用することが肝心だということを教えてもらいました。