【資産形成の意外な落とし穴】FPが語る忘れたら一発アウトの３原則

• 【クラウドバンクとは】
• クラウドバンクは資産運用と社会貢献を両立した新しい資産運用サービスです。
• インターネットを通じて、お客様から投資頂いた資金を資金調達ニーズがある企業に融資をおこないます。
• そして企業から支払われた金利の一部をお客様に分配し、融資元本が返済されると投資金の元本が償還されます。
• 「海外投資」や「不動産」など、さまざまなテーマのファンドに1万円から投資が可能。
• ■クラウドバンクの強み
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• その1 証券会社が取り扱う融資型クラウドファンディング　人気No.1※1
• その2 実績平均利回り 5.82% ※2
• ※1　2022年5月期 インターネット調査 日本マーケティングリサーチ機構調べ。
• ※2　2024年3月末までの1年間に運用終了した税引前のファンド実績値。
• 　　 なお、2024年3月末までの3年間に運用終了したファンドの税引前実績平均利回りは5.80％となっております。
• 　　 将来の運用成果を保証するものではありません。
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• ■海外案件に米ドル・豪ドルで投資が可能！
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• その1 海外案件に外国通貨（米ドル・豪ドル）で出資し、外国通貨での分配金/償還金を受け取りいただけます。
• その2 日本円以外に米ドル・豪ドルの資産を分散して保有できる！
• その3 分配償還や両替によって受領した米ドル・豪ドルを、それぞれご登録の外国通貨用銀行口座に出金が可能！
• 外貨に関する詳細は以下をご覧ください。
• https://crowdbank.jp/faq/currency.html
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• クラウドバンクホームページ
• https://crowdbank.jp/lp

• ◆Funds（ファンズ）とは
• Funds（ファンズ）とは、資産形成をしたい個人とお金を借りたい企業を結ぶ「貸付ファンド」のオンラインマーケットです。
• 個人（投資家）は貸付ファンドを通じて、企業に間接的に資金を貸し付け*1、その利息をもとに分配金を得て、資産運用することができます。
• Fundsに参加する企業（以下、参加企業）はFundsを運営するファンズ株式会社の審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの予定利回りは約1.0%〜3.0%*2と、コツコツと資産を形成することが期待できます。
• また、一度投資を行えば、基本的にはファンドの満期が訪れるまで待つだけで良いので、「忙しいので相場に振り回されたくない！」といったニーズにも応えられます。
• 既に資産運用を行っている方には「ポートフォリオにおける守り用資産」として、これからはじめる方には「少額*3で安定的に取り組める資産運用の第一歩」としてご利用いただきたい資産運用サービスです。
• (注記1:投資家が直接貸し付けるのではなく、投資資金が貸付で運用されます。
• (注記2: 年率・税引前)
• (注記3: Fundsは1円から投資いただけます。ただし、お客様への分配は円単位で行われ、1円未満の分配金は切り捨てられます。したがって、お客様の投資された出資金が僅少の場合、利回りが得られない可能性があります。)

活用方法

• はいが7つ以上 → 資産形成の基礎がほぼできている状態。あとは継続あるのみ。
• はいが4〜6つ → 攻めより守りを強化すべき段階。まずは生活防衛資金と自動化を整えましょう。
• はいが3つ以下 → 投資はまだ早いかも。支出の見直しと貯蓄体質づくりから始めてください。