新NISAが始まってからの最近では、「FANG＋」「マグニフィセント・セブン」「一歩先行くUSテック・トップ20」など、投資界隈を盛り上げるハイリターンな商品が続々と登場してきました。
コバ夫次は「NASDAQ10」「S&P10」が登場してくれないかなぁと思っていたところ、待望の投資信託が発表されたとの情報をいただきました
待ってました！最強の投資信託
これは全力買いするべき
S&P500のいいとこ取り
発表直後、あなたはこのような気持ちになりましたでしょうか。
コバ夫ぼくも見たときは「FANG＋の上位互換が出た！」と喜びに満ち溢れていました
これでFANG＋とはおさらばになるのかとも思うと少し寂しくなるなぁ
コバ妻FANG＋の概要についてはこの記事を参考にしてね
コバ夫でも情報を調べていくうちにあることがわかったんだ
それは、「Microsoftに21.9％」「Appleに18.8％」「Nvidiaに13.9％」の上位3銘柄だけで半分構成されていることに
さらにS&P10だけでS&P500の33％も占めているんだ
コバ妻時価総額加重なのは嬉しいけど、ちょっと偏りすぎてハイリスクすぎるよね・・・
個別株とあまり差はないしこれじゃあアクティブファンドだよ
コバ夫ぼくは様子見でとりあえず買わないことに決めたよ
せっかくだから、Tracers S&P500トップ10インデックス(米国株式)の概要について見ていこうか
この記事を読めばわかること
- 結論何を買えばいいかがわかる
- 新商品は1年待つという考えになる
- 流行にすぐ乗るのはやめようと気づける
- 時価総額加重と均等加重平均の違いを理解できる
- 「FANG＋」「マグニフィセント・セブン」「一歩先行くUSテック・トップ20」との比較がわかる
コバ妻わたしたちのことを知らない方もいると思うので自己紹介させてください
コバ夫婦ってこんな人
- 子ども3人一馬力の20代会社員
- 年収600万円で1日7時間労働（年間休日124日）
- FP2級ホルダー（簿記3級を勉強中）
- 投資歴4年目（デイトレード・高配当株・IPO・インデックス投資）
- 楽天経済圏（2023年15万ポイント獲得）
- 筋トレ・読書・料理は欠かさず行動中
- 副業では月10万円〜20万円の収入をGET
コバ夫投資を始めたい方はまずは口座解説をしよう
行動しながら学ぶとイメージが湧くよ
コバ妻1つだけだと不具合が起きたときに投資ができなくなっちゃうから複数持つのがオススメよ
コバ妻本題に入る前にわたしのおすすめの本についてご紹介させてください
コバ妻「投資は難しい」「投資はギャンブル」という不安や疑問が解消できる本
情報に偏りがなく、正しい知識を得てスタートできる本だよ
Tracers S&P500トップ10インデックス(米国株式)の概要
コバ夫簡単にいうとS&P500の上位10社で構成されている商品だよ
コバ妻S&P500についてはこの記事を参考にしてね
コバ妻FANG＋とかに投資している人には興味がありそうな投資信託ね
コバ夫原則として毎年6月に銘柄見直しがあって
年4回構成比率の調整が行われるよ
コバ妻時価総額加重だから強い銘柄は伸びて、弱い銘柄は下がって最終的には排除されるってことよ
コバ夫Tracersの商品だからSBI証券、楽天証券、マネックス証券で購入できるよ
コバ妻楽天証券の口座開設がまだの方はこの記事を見ればサクッとできるわよ
4つの投資信託で比較
コバ妻次々と新たな商品が発売されるからどれを買えば良いのか迷ってしまうわ
コバ夫そんなお悩みを持つあなたのために以下の表を作ったので比較してみようか
| FANG＋ | 一歩先行く | M7 | S&P10 | |
| ベンチマーク | NYSE FANG＋ | FactSet US Tech Top 20 | ー | S&P500 Top 10 |
| 新NISAつみたて枠 | ◯ | ✕ | ✕ | ✕ |
| 新NISA成長投資枠 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 設定日 | 2018.1/31 | 2024.3/13 | 2024.3/22 | 2024.5/16 |
| 純資産総額 | 1,645億円 | 72億円 | 32億円 | ー |
| 信託報酬 | 0.7755％ | 0.495％ | 0.594％ | 0.10725％ |
| 実質コスト | 0.801％ | 不明 | 不明 | 不明 |
| リターンランキング | 2 | 3 | 1 | 4 |
| コバ夫婦の評価（◎・◯・△） | ◎ | △ | ◯ | △ |
コバ妻マグニフィセント・セブンが含まれている銘柄が期待できるのね
でもコストが高いわね、長期視点だとかなりかかりそう
コバ夫確かにコストは高めだけど、1％を切っているし、純資産額が増えて人気がもっと出れば安くなるはずだよ
しかもハイリターンだからコストなんか余裕でペイできてしまうんだ
コバ夫いくらコストが安くてもリターンが少なければコストが高く見えてしまうのと同じだよ
コバ妻そうね
コストに見合ったリターンが大切だね
新規ファンドの注意点
- 隠れコストが不明
- 指数にしっかり連動するか
- 純資産が集まるのか
コバ夫実質コストは1年経たないとわからないから待つのが安パイだね
コバ妻購入する際は純資産や運用成績にも注目するといいわよ
コバ妻わたしのおすすめの本についてご紹介させてください
コバ妻アメリカでは、高校の授業で、「お金」の基本
人生のありとあらゆるライフステージごとに、お金とどう付き合っていくべきかを体系的に学ぶの
コバ妻わたしたちがまず知っておくべき知識がこの本に詰まっているよ
まとめ
コバ夫Tracers S&P500トップ10インデックス(米国株式)は2024.5/16から新NISAの成長投資枠で取り扱いが開始されるよ
コバ夫マグニフィセント・セブンのように銘柄固定がなく、FANG＋のような等ウエートではないからリスク回避にはなるね
コバ妻でも過去のパフォーマンスをみても微妙だね
これならFANG＋とかのほうが良いかも
コバ夫S&P500で安パイだよね
リターンを狙うなら今のところFANG＋かマグニフィセント・セブンでいいと思ってるよ
コバ夫ハイリスク・ハイリターンの商品はコア投資ではなくサテライトで少額で始めることをおすすめするよ
コバ夫オルカンやS&P500というコアがあるから安心してリスクを取れるんだ
じゃないと大暴落した時に資産が大幅に下がってしまうからね
コバ妻あなたにあったポートフォリオを作りましょう
コバ夫最後にぼくのおすすめの本についてご紹介させてください
コバ夫全インデックス投資家の師匠2人が書いた入門書
これだけ読めば投資の基本はOK
コバ夫レベルアップしたい人はそれぞれの単著を読むのもおすすめだよ
資産を増やすなら：オススメのポイ活サイト
コバ妻節約・お小遣いUPにオススメのポイントサイトをご紹介するね
コバ夫口座開設や食事・レジャー・ショッピングなど、経由するだけで大量のポイントがもらえる神サイトなんだ
種類もたくさんあるからあなたに合ったのを探してみてね
基本1ポイント1円の価値があるからカンタンにお小遣いがGETできるよ
コバ妻わたしたちも利用してから合計で10万ポイント以上、つまりお小遣いがもらえたよ
経由する手間はあるかもしれないけど、たったそれだけでお得になるならやる価値あるわ
日々の暮らしにポイントをもらおう！無料で誰でもカンタンにできる「副業」おすすめポイ活サイト
投資を学びたい方へ：とても勉強になった書籍10選！
コバ妻「投資って難しそう…」「お金のこと、もっとちゃんと考えなきゃ」と思っているあなたにぜひ読んでほしいのが、『難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！』です。
わたしも以前は投資に苦手意識がありましたが、この本は専門用語を使わず、丁寧に「NISA」や「インデックス投資」の基本を教えてくれるので、すんなり理解できました。忙しい毎日の中でも、少しの時間でできる投資法が学べて、今では資産形成が楽しみになっています。
自分の未来のために、安心してお金を増やす知識を身につけたい方にぴったりな1冊です！
コバ夫『DIE WITH ZERO』 人生を最大化するお金の使い方
以前のぼくは「老後のために貯金」を最優先に考えていました。しかし、『DIE WITH ZERO』 に出会い、「お金は貯め込むより、適切なタイミングで使うべきだ」と気づかされました。
この本を読んで、迷っていた家族旅行を決断。子どもたちとの思い出やパートナーとの特別な時間は、何物にも代えがたい宝物になりました。お金の価値は体験でしか生まれない。その実感を得た瞬間です。
老後のためだけでなく「今」を楽しむ生き方を教えてくれる1冊。後悔しない人生を送るために、ぜひ読んでみてください。
コバ妻『お金は寝かせて増やしなさい』初心者でもできる「ほったらかし投資」の極意
わたしは以前、投資に興味はあったものの、知識がないことが不安で一歩を踏み出せませんでした。そんなときに出会ったのが、『お金は寝かせて増やしなさい』 です。この本が教えてくれたのは、複雑な知識やテクニックは必要なく、「インデックス投資」という手法でシンプルに資産を増やせるということ。
実際に始めてみると、忙しい日常の中でも資産が少しずつ育っていく感覚が楽しく、余計な不安が消えました。市場に「寝かせておくだけ」で増やせるこの方法は、投資初心者のわたしにピッタリでした。
将来に備えたい、でも投資は怖い。そんな方にこそ読んでほしい1冊です！
コバ夫「投資の基本をしっかり学びたい！」そんな初心者にピッタリなのが、『投資の大原則』です。
ぼくも最初は何を信じればいいかわからず、失敗ばかりでした。でもこの本を読んで、「リスクを抑える方法」や「長期投資の重要性」を理解し、やっと正しい一歩を踏み出せました。特に魅力的なのは、シンプルでわかりやすい解説。専門用語が苦手な人でも安心して読み進められます。
この本を読めば、投資に対する不安が軽くなり、未来の資産形成が具体的にイメージできるようになりますよ！迷ったらまず手に取ってみてください。
コバ妻『JUST KEEP BUYING』は、投資初心者でも迷わず行動できる具体的な方法を教えてくれる1冊です。
わたしも最初は、「タイミングを見て買うべき？」と悩んでばかりでした。でもこの本を読んで、「市場の動きを気にせず、定期的に買い続けることが成功のカギ」というシンプルな真実を知り、迷いがなくなりました。積立投資や長期運用の効果をデータで示してくれるので、納得しながら学べるのが魅力です。
実際にこの考えを実践して、毎月コツコツ資産を増やすことが楽しくなりました。「未来のために何か始めたい」と思う方にピッタリな1冊です！
コバ夫『サイコロジー・オブ・マネー』は、投資やお金に対する「心の持ち方」を深く考えさせてくれる名著です。
ぼく自身、投資を始めたばかりの頃は、利益ばかりを追い求めて失敗したことが何度もありました。でもこの本を読んで、「お金は知識だけでなく感情や行動が大きく影響する」という本質を学び、焦らずコツコツ続ける重要性に気づけました。実際に、この教えを取り入れてからはムダなリスクを避け、安定した運用ができるようになりました。
投資初心者から経験者まで、「お金との向き合い方」を見直したい人に強くオススメしたい1冊です！
コバ妻投資初心者にぜひ読んでほしいのが、『普通の人が資産運用で99点をとる方法とその考え方』です。
わたしも最初は、「資産運用ってハードルが高そう…」と思っていました。でもこの本を読んで、「特別なスキルや知識は必要ない」ということに気づき、実践できるシンプルな方法を学べました。特に、インデックス投資やリスクを抑えた運用の考え方は、初心者でもすぐに始められる内容で、心から安心できました。
「100点を目指さず、堅実に99点を取る」そんな考え方に共感し、今ではコツコツ資産を増やす楽しさを実感中！一歩踏み出したいあなたにオススメの1冊です！
コバ夫『敗者のゲーム』は、投資初心者でも成功するための本質を教えてくれる1冊です。
ぼくも以前は、「株価を予測して勝つのが投資だ」と思い込んでいました。でもこの本を読んで、素人が市場を読み切るのは不可能に近いこと、そして「勝つ」よりも「負けない」戦略が重要だと気づきました。この本は、シンプルなインデックス投資や長期的な資産運用の大切さをわかりやすく解説してくれます。
実際にこの考え方を取り入れてから、ムダなリスクを避け、着実に資産が増える安心感を得ました。「安全に資産を増やしたい」と思う方にぜひオススメです！
コバ妻『インデックス投資は勝者のゲーム』は、投資初心者にとって資産運用の基本を学べる最適な1冊です。
わたしも最初は個別株に挑戦していましたが、銘柄選びや値動きに振り回され、結果的に資産効率が悪いと感じることが多々ありました。この本を読んで、「市場全体に投資するインデックス投資なら、リスクを抑えながら資産を効率的に増やせる」ことを知り、すぐに実践を開始。ムダな手間が減り、長期的な資産成長が期待できる安心感を得ました。
投資をこれから始める人が、迷わず正しい一歩を踏み出せる内容が詰まっています！
コバ夫『ウォール街のランダム・ウォーカー』は、投資初心者が市場の本質を理解するための必読書です。
ぼくも最初は、「株価は予測できるもの」と思い、相場に振り回されていました。でもこの本を読んで、「市場の動きはランダムで予測不能」という事実を知り、タイミングを狙うのではなく、長期的なインデックス投資を選ぶべきだと気づきました。分散投資やコスト削減の重要性も詳しく解説されており、投資に対する考え方が大きく変わりました。
ムダな時間やストレスを減らし、効率的に資産を増やしたい方に、ぜひ手に取ってほしい1冊です！
コバ妻投資を始めたい方はまずは口座解説をしましょ
行動しながら学ぶとイメージが湧くわ
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