投資歴5年目に突入した20代子持ち一馬力のコバ夫婦の資産状況を初公開します。
ポートフォリオや今後狙う銘柄、目標についてもご紹介しますのでぜひ最後まで読んでみてください。
ぼくたちと同じ環境で生活している人は絶対に見てほしい内容となっています。
結果としては、資産は爆速に増加。
何が資産を増やす要因になったのかは記事内で紹介しているのでチェックお願いします。
現在、投資や節約、資産運用に取り組んでいる方のお力になれれば幸いです。
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この記事を見ればわかること
- コバ夫婦が何者かがわかる
- 20代子ども3人一馬力の資産がわかる
- 何に投資しているのか参考になる
- 今後の投資方針がわかる
- 出口戦略がわかる
コバ妻わたしたちのことを知らない方もいると思うので自己紹介させてください
コバ夫婦ってこんな人
- 子ども3人一馬力の20代会社員
- 年収600万円で1日7時間労働（年間休日124日）
- FP2級ホルダー（簿記3級を勉強中）
- 投資歴5年目（デイトレード、高配当株、IPO、インデックス投資）
- 楽天経済圏（2023年15万ポイント獲得）
- 筋トレ、読書、料理は欠かさず行動中
- 副業では月10万円〜20万円の収入をGET
- SNSはInstagram、Xでお金の情報発信
- YouTubeで投資や節約について情報発信
コバ妻本題に入る前にわたしのおすすめの本についてご紹介させてください
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コバ夫婦の資産運用額
コバ夫
コバ夫つみたてNISAは2021年からスタート
最初は投資に慣れるために少額から積立
値動きに慣れたら毎月33,333円で年間40万円の枠を埋めたよ
ドル・コスト平均法をやって良かったと思ってるよ
旧つみたてNISA
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| 楽天・S&P500インデックス・ファンド（楽天・S&P500) | 44,443円 | ＋11,108円 | ＋33.32% |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 1,128,429円 | ＋451,761円 | ＋66.76% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 411,002円 | ＋148,505円 | ＋56.57% |
コバ夫3銘柄の合計は＋611,374円でした
複利が少しづつ効いてきてる感じがするよ
コバ夫次は新NISAの運用益を見ていこうか
新NISA（つみたて投資枠）
コバ夫積立設定は
S&P500に毎月2万円
FANG＋に毎月7万円
NASDAQ100に毎月1万円
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 374,938円 | ＋54,938円 | ＋17.16% |
| iFreeNEXT FANG＋インデックス | 177,862円 | ＋17,862円 | ＋11.16% |
新NISA（成長投資枠）
コバ夫余剰資金ができたらFANG＋に投資するようにしているよ
タイミングは関係なくすぐ投資する感じかな
暴落がいつ来るかなんて考えててもわからないからね
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 224,709円 | ＋48,182円 | ＋27.29% |
| iFreeNEXT FANG＋インデックス | 1,483,292円 | ＋338,511円 | ＋29.56% |
コバ夫新NISAの合計は＋459,493円でした
株高・円安の恩恵を受けているね
現金・その他資産
コバ夫ポイント等含め約220万円だよ
半年くらいずっと同じ金額に驚いているんだ
合計運用益
| 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 | 現金・その他資産 | 合計 |
| 3,844,675円 | ＋1,070,867円 | ＋38.61% | 2,200,000円 | 6,044,675円 |
コバ夫ついに！！
600万円台に突入しました
今年の目標は750万円だからこのまま突き進むぞ〜
コバ妻
コバ妻つみたてNISAは夫と同じ2021年からスタート
最初は投資に慣れるために少額から積立
値動きに慣れたら毎月33,333円で年間40万円の枠を埋めたよ
わたしもドル・コスト平均法をやって良かったと思ってるわ
旧つみたてNISA
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 1,405,983円 | ＋536,084円 | ＋61.62% |
コバ妻専業主婦のわたしでもこれだけの資産を築くことが出来たわ
このままほったらかして頑張ってもらうわ
新NISA（つみたて投資枠）
コバ妻毎月100,000万円の積立設定をしているわ
投資資金が尽きたら夫から贈与して少しづつ枠を埋めていくよ
年間110万円の贈与税には注意してね！
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 448,624円 | ＋48,624円 | ＋12.15% |
コバ妻さすがオルカンだね
このまま突き進んでもらいましょ
新NISA（成長投資枠）
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 113,743円 | ＋24,559円 | ＋27.53% |
コバ妻今年は一括投資の方が増えそうね
夫に贈与してもらったら一括投資してみようかしら
現金・その他資産
コバ妻わたしに生活防衛資金は必要ないから預金はすべて
オルカンに捧げたわ、だから当然0円よ
今日からわたしのことをオルカン信者と呼んでください
合計運用益
| 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 | 現金・その他資産 | 合計 |
| 1,968,350円 | ＋609,267円 | ＋44.83% | 0円 | 1,968,350円 |
コバ妻もうすぐ200万円に到達するわ
貯金だけだったら何も変わっていなかったって思うと
投資の力は凄まじいわね
オルカン貯金最高！
コバジュニア（3人）
ジュニアNISA（長女）
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 638,380円 | ＋258,379円 | ＋67.99% |
コバ妻わたしより評価損益率が高い…
今度いいことしてあげようかしら
ジュニアNISA（長男）
| 銘柄 | 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 638,380円 | ＋258,379円 | ＋67.99% |
コバ夫長女と同銘柄、同額、同日で購入しているから全く同じだよ
それにしても子どもでこれだけ稼げるなんて…凄すぎる
ジュニアNISA（次女）
コバ妻生まれたときには制度が終わってしまったの
18歳になったら長女、長男と同額をプレゼントしようと考えているわ
コバ夫3人とも平等にしたいのが理由だよ
合計運用益
| 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 | 現金・その他資産 | 合計 |
| 1,276,760円 | ＋516,758円 | ＋67.99% | 0円 | 1,276,760円 |
コバ妻これからの子どもの成長、株価の成長を楽しみにしてるわ
世帯総資産
| 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 | 現金・その他資産 | 合計 |
| 7,089,785円 | ＋2,196,892円 | ＋30.99% | 2,200,000円 | 9,289,785円 |
コバ夫今年の目標は1,000万円だからこのペースなら間違いなく達成できるね
これからも節約、自己投資を惜しまずにコツコツ資産形成していくよ
今後の目標・運用について
- 2024年に資産1,000万円
- 2025年に資産1,500万円
- 2026年に資産2,000万円を目指す（ちょうどコバ夫婦が30歳）
一馬力子ども3人でも十分な資産が築けることを必ずコバ夫婦が証明してみせます
コバ妻わたしたちの投資手法を載せておくから参考にしてみてね
コバ夫婦がおすすめする投資手法（随時更新）
- 資産3,000万円まではキャピタル・ゲイン狙いでインデックス投資をする
- 資産3,000万円超えたらリスクヘッジ・インカム・ゲイン狙いで高配当株を徐々に買い増しをする
- 資産5,000万円を超えたらインデックスと高配当株の比率を50％ずつにする
- リタイア期に到達したら債券を取り入れ、資産を守りつつ安定して資産を増やしていく
- 高配当株は米国ETFの「VYM」、そして10年連続増配株を集めた「VIG」を購入予定
- 安定の債券は米国ETFの「TLT」を検討中
コバ妻米国メインな構成だけど、やはり米国は企業も優秀で、人口も増加傾向なため、株価の成長が期待できる材料が十分に整っているわ
コバ夫企業はどれもアメリカだけど世界各地でサービスなどが利用されているから実質全世界に投資しているようなものだよ
コバ妻あなたもスマホはiPhone、ショッピングはAmazonなど利用しているでしょ？
それらの売り上げは結局サービスを提供しているアメリカに行くってことよ
コバ夫今回の内容が少しでもあなたのお役に立てれたなら幸いです
コバ妻わたしのオススメの本についてご紹介させてください
コバ妻これから変化を起こしたいと感じてらっしゃる方には特にオススメだよ
コバ妻お金に関心がなくて自分で稼げないような女性がリスキーだってことに
ハッとさせられるよ
まとめ
コバ夫今回は投資初心者が4年間投資した結果についてご紹介しました
結果をまとめたよ
| 時価評価額 | 評価損益 | 評価損益率 | 現金・その他資産 | 合計 |
| 7,089,785円 | ＋2,196,892円 | ＋30.99% | 2,200,000円 | 9,289,785円 |
コバ妻これだけの運用益だったのも円安・株高のおかげね
コバ夫投資をしていなかったら約200万円は増えなかったってことだよね…
投資ってほんとおそろしいよね
コバ妻4年で200万円だから1年50万円ペースね
中にはボーナスよりも多い人もいるんじゃないかな
コバ夫資産を公開するのは少し恥ずかしいけど、
あなたの参考になれれば嬉しいことだね
コバ妻記事を書いている中、資産を公開することで更なる
モチベーションUPに繋がったよ
コバ夫僕たちが投資を始めたのは4年前
その頃は毎日動画や書籍でお金の知識を得ることに全集中
コバ夫FPに出会い、2級を3ヵ月で取得し、すぐにアウトプットするため
「家計の見直し」「家族全員でNISA」でコツコツ資産形成をスタート
コバ夫それからも自己投資を欠かさずに継続した結果、現在副業では月10万円〜20万円の収入を得て投資資金に
コバ夫給料が上がっても生活満足度を上げずに支出をストレスなく抑えることで、資産900万円を築くことが出来たんだ
コバ妻投資を始めると自然と節約ができてしまうのはなんでだろうね
いかに「入金力」「時間」が投資にとって重要なのかわかったよ
コバ夫あなたの人生で今日が一番若い日
過去にはもう戻れないため、振り返らず前に進み、
今を大切に過ごしましょう
コバ妻行動した人だけが見れる景色が必ずあるよ
思い立ったら即行動しましょう
コバ夫あなたの人生が今よりもより豊かで、
自由な生活が送れるように願っています
コバ夫最後にぼくがオススメする本についてご紹介させてください
コバ夫貧しい農家に生まれながら苦学し、東大教授にまでなった本多静六さん
「月給の4分の1天引き貯金」を元手に投資を行い財を築いた方なんだ
コバ夫先取り貯金でコツコツ積立運用することが肝心だということを教えてもらったんだ
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