2024年7月のコバ夫婦の資産状況を報告いたします。
ポートフォリオや今後狙う銘柄、目標についてもご紹介しますのでぜひ最後まで読んでみてください。
ぼくたちと同じ環境で生活している人は絶対に見てほしい内容となっています。
結果としては、資産は大きく増加。
何が資産を増やす要因になったのかは記事内で紹介しているので要チェック。
現在、投資や節約、資産運用に取り組んでいる方のお力になれれば幸いです。
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この記事を見ればわかること
- コバ夫婦が何者かがわかる
- 20代子ども3人一馬力の資産がわかる
- 第三者のポートフォリオを見ることで何に投資しているのかが参考になる
- あなたの今後の投資方針がわかる
- あなたの出口戦略がわかる
コバ妻わたしたちのことを知らない方もいると思うので自己紹介させてください
コバ夫婦ってこんな人
- 子ども3人一馬力の20代会社員
- 年収600万円で1日7時間労働（年間休日124日）
- FP2級ホルダー（簿記3級を勉強中）
- 投資歴5年目（デイトレード、高配当株、IPO、インデックス投資）
- 楽天経済圏（2023年15万ポイント獲得）
- 筋トレ、読書、料理は欠かさず行動中
- 副業では月10万円〜20万円の収入をGET
- SNSはInstagram、Xでお金の情報発信
- YouTubeで投資や節約について情報発信
コバ妻本題に入る前にわたしのおすすめの本についてご紹介させてください
コバ妻ざっくり言うと、資産収入（r）は労働収入（g）の5倍の速さで成長していくの
コバ妻入金額よりも増える額が大きくなるのが運用額が2,000万円〜3,000万円くらいよ
コバ妻それまでは労働からの入金が早いわ
コバ夫婦の資産運用額
コバ夫
コバ夫つみたてNISAは2021年からスタート
最初は投資に慣れるために少額から積立したよ
値動きに慣れてきたら毎月33,333円で年間上限40万円の枠を埋めることにしたんだ
ドル・コスト平均法をやってきて良かったと思ってるよ
旧つみたてNISA
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 楽天・S&P500インデックス・ファンド（楽天・S&P500) | 41,605円 | 44,630円 | ＋11,295円 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 105万6,256円 | 113万3,217円 | ＋76,961円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 38万9,830円 | 41万3,747円 | ＋23,917円 |
コバ夫3銘柄の合計は先月と比べて＋112,173円でした
円安・株高のおかげだね
コバ夫次は新NISAの運用益を見ていこうか
新NISA（つみたて投資枠）
コバ夫積立設定は
S&P500に毎月2万円
FANG＋に毎月7万円
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 33万2,131円 | 37万6,529円 | ＋44,398円 |
| iFreeNEXT FANG＋インデックス | 93,254円 | 18万708円 | ＋87,454円 |
コバ夫つみたて投資枠の合計は先月と比べて＋131,852円でした
アメリカはいつも大きく上昇してくれるね
新NISA（成長投資枠）
コバ夫積立設定は
ニッセイNASDAQ100に毎月1万円
コバ夫余剰資金ができたらFANG＋に投資するようにしているよ
成長投資枠はタイミング関係なくすぐに投資
暴落がいつ来るかなんて考えてても仕方ないからね
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | 19万6,683円 | 22万6,495円 | ＋29,812円 |
| iFreeNEXT FANG＋インデックス | 129万6,082円 | 150万7,027円 | ＋21万945円 |
コバ夫成長投資枠の合計は先月と比べて＋240,757円でした
FANG＋が爆上がりしたのが大きいね
サラリーマンの給料を超えるくらいに成長したのが驚きだよ
現金・その他資産
コバ夫ポイント等含め約120万円だよ
先月と比べて−100万円
この現金100万円の行方は後ほど教えるね
合計資産
| 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 560万5,841円 | 508万2,353円 | −52万3,488円 |
コバ夫金融資産は大きく上昇
現金が動いたから合計資産はマイナスになってしまったね
コバ妻
コバ妻つみたてNISAは夫と同じ2021年からスタート
最初は投資に慣れるために少額から積立
値動きに慣れたら毎月33,333円で年間40万円の枠を埋めたよ
わたしもドル・コスト平均法をやって良かったと思ってるわ
旧つみたてNISA
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 131万6,059円 | 141万1,949円 | ＋95,890円 |
コバ妻専業主婦のわたしでもこれだけの資産を築くことが出来たの
このままほったらかして頑張ってもらうわ
新NISA（つみたて投資枠）
コバ妻毎月100,000万円の積立設定をしているわ
投資資金が尽きたら夫から贈与して少しづつ枠を埋めていくよ
年間110万円の贈与税には注意しないと
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 32万6,266円 | 45万1,620円 | ＋12万5,354円 |
コバ妻さすが安定のオルカンね
10万円の追加投資が効いているわ
新NISA（成長投資枠）
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 10万7,884円 | 118万796円 | ＋107万2,912円 |
コバ妻今年は一括投資の方が増えるかも
夫の100万円はわたしの贈与だったの
現金・その他資産
コバ妻わたしに生活防衛資金は必要ないから預金はすべて
オルカンに捧げたわ、だから当然0円よ
今日からわたしのことをオルカン信者と呼んでください
コバ妻また来年、夫から100万円贈与してもらうわ
そしたら一括投資の予定だよ
合計資産
| 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 196万4,498円 | 304万4,365円 | ＋107万9,867円 |
コバ妻300万円到達したわ
貯金だけだったら何も変わっていなかったって思うと
投資の力は本当に凄まじいわね
オルカン貯金最高！
コバジュニア（3人）
ジュニアNISA（長女）
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 59万7,550円 | 64万1,088円 | ＋43,538円 |
コバ妻順調に増えているわ
目指せ100万円ね！
ジュニアNISA（長男）
| 銘柄 | 先月 | 今月 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 59万7,550円 | 64万1,088円 | ＋43,538円 |
コバ夫長女と同銘柄、同額、同日で購入しているから全く同じだよ
それにしても子どもでこれだけ稼げるなんて…凄すぎる
ジュニアNISA（次女）
コバ妻生まれたときには制度が終わってしまったの
18歳になったら長女、長男と同額をプレゼントしようと考えているわ
コバ夫3人とも平等にしたいのが理由だよ
合計資産
| 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 119万5,100円 | 128万2,176円 | ＋87,076円 |
コバ妻これからの子どもの成長、株価の成長が楽しみだわ
世帯総資産
| 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 876万5,439円 | 940万8,894円 | ＋64万3,455円 |
コバ夫今年の目標は1,000万円だからこのペースならもしかすると達成できるかもね
これからも節約、自己投資を惜しまずにコツコツ資産形成していくよ
今後の目標・運用について
- 2024年に資産1,000万円
- 2025年に資産1,500万円
- 2026年に資産2,000万円を目指す（ちょうどコバ夫婦が30歳）
コバ夫一馬力子ども3人でも十分な資産が築けることを必ずコバ夫婦が証明してみせます
コバ妻わたしたちの投資手法を載せておくから参考にしてみてね
コバ夫婦がおすすめする投資手法（随時更新）
- 資産3,000万円まではキャピタル・ゲイン狙いでインデックス投資をする
- 資産3,000万円超えたらリスクヘッジ・インカム・ゲイン狙いで高配当株を徐々に買い増しをする
- 資産5,000万円を超えたらインデックスと高配当株の比率を50％ずつにする
- リタイア期に到達したら債券を取り入れ、資産を守りつつ安定して資産を増やしていく
- 高配当株は米国ETFの「VYM」、そして10年連続増配株を集めた「VIG」を購入予定
- 安定の債券は米国ETFの「TLT」を検討中
コバ妻米国メインな構成だけど、やはり米国は企業も優秀で、人口も増加傾向なため、株価の成長が期待できる材料が十分に整っているわ
コバ夫企業はどれもアメリカだけど世界各地でサービスなどが利用されているから実質全世界に投資しているようなものだよ
コバ妻あなたもスマホはiPhone、ショッピングはAmazonなど利用しているでしょ？
それらの売り上げは結局サービスを提供しているアメリカに行くってことよ
コバ夫今回の内容が少しでもあなたのお役に立てれたなら幸いです
コバ妻わたしのオススメの本についてご紹介させてください
コバ妻新NISAで投資信託だけじゃ物足りない人にオススメなのが高配当株投資
コバ妻考え方や心構えを知ることができたわ
まとめ
コバ夫今回は2024年7月分のコバ夫婦の資産についてご紹介しました
| 先月 | 今月 | 評価損益 |
| 876万5,439円 | 940万8,894円 | ＋64万3,455円 |
コバ夫先月と比べて大幅上昇しました
900万円突破は素直に嬉しいことです
コバ妻2024年目標の資産1,000万円にはこのペースなら到達できそうね
コバ夫投資をしていなかったらこんなに資産は増えなかったってことだよね…
投資ってほんとおそろしいよね
コバ妻投資だから当然株価が下落することもあるから一喜一憂しないこと
コバ夫下落すれば安く買えるいいチャンス
積立時は下落してるほうがいいよね
コバ妻そうね
取り崩し時に増えていればなんの問題もないわ
コバ夫こうして資産を公開するのは少し恥ずかしいけど
あなたの参考になれれば嬉しいね
コバ妻記事を書いている中、資産を公開することで更なる
モチベーションUPに繋がったよ
コバ夫給料が上がっても生活満足度を上げずに支出をストレスなく抑えることで、資産900万円を築くことが出来たから喜ばしいことだね
コバ妻投資を始めると自然と節約ができてしまうのはなんでかしら
いかに「入金力」「時間」が投資にとって重要なことなのかがわかったわ
コバ夫あなたの人生で今日が一番若い日
過去にはもう戻れないため、振り返らず前に進み、
今を大切に過ごしましょう
コバ妻行動した人だけが見れる景色が必ずあるわ
思い立ったら即行動しましょ
コバ夫あなたの人生が今よりもより豊かで、
自由な生活が送れるように願っています
コバ夫最後にぼくがオススメする本についてご紹介させてください
コバ夫まずは、考え方を整えることが大切だよ
コバ夫そして言葉のクセに気をつけよう！
絶対にうまくいくと思えばどんどん叶っていくよ
コバ夫最後にあなたがどうしたいのかを考えること
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