せっかく始めた新NISA。「とりあえず人気の銘柄を買ったから安心！」と思っていませんか？実は、意外と気づきにくい「設定の落とし穴」がいくつか存在します。
もし間違った設定のままだと、非課税のはずが課税されていたり、無駄な手数料を払い続けていたりすることも…。
今回は、運用を始める前に必ず確認しておきたい「3つの重要チェックリスト」を分かりやすく解説します！
↓良ければ応援クリックお願いします！
コバ妻投資初心者向けにオススメの記事を書いているのでチェックしてみてね
コバ妻わたしたちのことを知らない方もいると思うので自己紹介させてください
コバ夫婦ってこんな人
- 一馬力
- 子ども3人
- 20代会社員
- 楽天経済圏
- FP2級ホルダー
- NISA・iDeCoのみ
- 投資歴6年目：S&P500で資産形成
- 読書でマネーリテラシー強化、自炊は最強の自己投資
ちゃんと「NISA口座」で買えてる？
一番もったいないのが、NISA口座で買っているつもりが、実は「課税口座（特定・一般）」で買っていたというミスです。
- チェック方法： 証券会社の保有銘柄ページで「預かり区分」を確認しましょう。
- 正解： 「NISA（成長）」「NISA（つみたて）」となっていればOK！
- 注意点： もし「特定」や「一般」になっていたら、その分には税金がかかってしまいます。一度売却して、改めてNISA口座で買い直すことを検討しましょう。
その銘柄、本当に「eMAXIS Slim」？
大人気の「オルカン（全世界株式）」や「S&P500」。実は、名前がそっくりなのに中身（コスト）が全然違う商品が並んで販売されています。
| 銘柄名 | 信託報酬（コスト） | 判断 |
| A：eMAXIS Slim 全世界株式 | 年 0.05775% | ◎ 正解！ |
| B：eMAXIS 全世界株式インデックス | 年 0.66% | × 高すぎる |
なんとコストの差は10倍以上。検索結果に2つ並んで出てくるので、必ず「Slim」の文字が入っている方を選びましょう。長期運用ではこのわずかな差が、将来の資産額に数百万円の差を生むこともあります。
配当金の受取方式は「株式数比例配分方式」になってる？
特に高配当株投資にチャレンジしている方は要注意！NISAで配当金を非課税にするには、設定を一つに絞る必要があります。
- 選ぶべき設定： 「株式数比例配分方式」
- これ以外（登録配当金受領口座方式など）を選ぶと…： NISA口座であっても配当金に約20%の税金がかかってしまいます！
SBI証券や楽天証券の「お客様情報・設定」から、今すぐ確認してみてくださいね。
まとめ：設定ひとつで将来の資産が変わる！
新NISAは「ただ積み立てるだけ」でも素晴らしい一歩ですが、ほんの少しの設定ミスで数万〜数十万円の差が出てしまうのは本当にもったいないことです。
最後にもう一度、今回の3ポイントをおさらいしましょう。
- 預かり区分は「NISA」になっているか？（課税口座になっていないか）
- 銘柄名に「Slim」が入っているか？（無駄な手数料を払っていないか）
- 受取方式は「株式数比例配分方式」か？（配当金をしっかり非課税にしているか）
投資は「長く続けること」が一番大切ですが、その土台となる「初期設定」が正しくできているかで、数十年後の景色は大きく変わります。
「自分は大丈夫！」と思っている方も、ぜひこの機会に一度、証券会社のマイページにログインして確認してみてくださいね。
守るべきところはしっかり守って、一緒にゆとりのある未来を作っていきましょう！
資産を増やすなら：オススメのポイ活サイト
コバ妻節約・お小遣いUPにオススメのポイントサイトをご紹介するね
コバ夫口座開設や食事・レジャー・ショッピングなど、経由するだけで大量のポイントがもらえる神サイトなんだ
種類もたくさんあるからあなたに合ったのを探してみてね
基本1ポイント1円の価値があるからカンタンにお小遣いがGETできるよ
コバ妻わたしたちも利用してから合計で50万ポイント以上、つまりお小遣いがもらえたよ
経由する手間はあるかもしれないけど、たったそれだけでお得になるならやる価値あるわ
お読み頂きありがとうございました。
応援クリックをして頂けると記事を更新する励みになります。
コメント