【資産公開9月】20代一馬力、子ども3人｜S&P500・オルカンで資産形成

ありがとうございます。こんにちは、投資歴6年目、20代・子ども3人・一馬力サラリーマンのぼくです。今回は「資産公開 9月」というテーマで、普段見えづらい『リアルな数字』も包み隠さずお届けします。

ぼくは20代前半、子どももいない、普通の会社員でした。特別なスキルもなく、給料も普通、もちろん投資なんて遠い世界に感じていました。

つまり、ぼくも普通の20代前半でした。でも、この「平凡さ」が、逆にリアルなスタート地点であることを理解しています。この章では、読者がぼくの境遇に「共感」できるように、振り返りを書きました。「自分と似てるかも」と感じたなら、この記事を読み進める価値があります。

投資を始めたものの、最初の数年はうまくいきませんでした。理由は「準備不足」と「戦略なし」。給料も手取り少ない、一馬力、子どもが増えるタイミングで家計が窮屈。

結局、この段階で学んだのは「準備と継続こそが投資のカギ」ということです。この章で読者に伝えたいのは「失敗は恥ずかしいことじゃない。むしろ失敗から学べば早く伸びる」ということです。

今、ぼくの投資戦略はシンプルで、かつ効果的です。理由は一馬力家計だからこそ、複雑な運用より「王道」「低コスト」「継続」が最強だからです。

この戦略により、家族5人でも、20代で資産をじわじわ積み上げられています。この章では「手軽さ」と「再現性」を重視しました。あなたも同じようにできる、というメッセージです。

旧制度のつみたてNISAは2021年からスタート。最初は勉強として投資に慣れるために少額から積立。値動きに慣れてきたら毎月3.3万円で年間上限40万円の枠を埋めることにチャレンジ。一括投資ではなく、メンタルが保てる「ドル・コスト平均法」をやって投資の感覚を徐々に掴めたよ

3銘柄の合計は先月と比べて＋6.1万円でした。順調に増えていて安心です。これからもどんな相場になろうと、非課税期間終了までは保有しているつもり。日々の株価に一喜一憂すると疲れるからね。

次は新NISAの運用益を見ていこうか

積立設定はS&P500に毎月10万円。クレカ積立上限額の10万円。ポイントも0.5%還元されるからお得。

つみたて投資枠の合計は先月と比べて＋17万円でした。為替は1ドル150円をようやく突破しましたね。株価は相変わらず最高値を更新したのが資産を増やした大きな要因。やることは基本的に変わらず、このままマイルール通りに資産形成をするだけ。

積立設定は何もしていないけど、楽天ポイントが貯まり次第追加投資しているよ(毎月約10,000ポイント)

生活防衛資金を残して、それ以外の資金は即投資のフルインベストメント！今回は余剰金が多く出たため、残りの成長投資枠を全て使い切りました。成長投資枠はタイミング関係なくすぐに投資すると決めているんだ。暴落がいつ来るかなんて考えてても仕方ないからね。それよりも枠を早く埋めることに全集中

成長投資枠の合計は先月と比べて＋48万円でした。ぼくはまだ20代だけど大きなリスクは取らず、長期・分散・低コストを重視してリターンを狙っていこうと決意したんだ

iDeCoはつみたてNISAを始める時からずっと迷っていたんだけど、2024年10月からようやくスタート

積立額は満額の2.3万円、年間で27.6万円。もちろん投資先は楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド

今の年収だと年間控除額は5.52万円。この浮いた資金は新NISAに充てているよ

iDeCoの合計は先月と比べて＋3万円でした。iDeCoは控除もあって非課税なのは本当にありがたい制度。60歳まで売却できないという縛りは、狼狽売りしないから逆に強みだと思っている。これからも満額投資をコツコツ継続していくよ

先月と比べて＋55万円でした。増えた要因はシンプルに支出の見直し・本業や副業収入が大きかったです。

今月の資産は先月と比べて＋67.1万円でした。端数は考慮していません。
今月も株高の恩恵を受けたのと、為替がついに1ドル150円を突破しましたね。株式の値動きが激しいのは承知の上だから、日々の株価に一喜一憂しないようにしているよ。このまま節約しながら本業、副業で投資元本を増やして資産形成頑張ります

長女と同銘柄、同額、同日で購入しているから全く同じだよ。それにしても子どもでこれだけ稼げるなんて…凄すぎる。これからの成長が楽しみだね

今月は先月と比べて＋87.1万円でした。本業以上の収入はとても嬉しいです。この数字が出せたのは「6年間継続して毎月コツコツ」「王道インデックスに集中」「複雑な投資を避けた」からです。これからも余剰資金が貯まり次第、どんどん追加投資していくつもり。迷わずフルインベストメントするのみ！

ご覧の通り、特別な副業もなく、コツコツ積立を続けただけでここまで増えました。(ブログ収入は微々たるものです)もしあのままFXや個別株に夢中だったら、今ごろ資産はゼロだったでしょう。ぼくのやったことは本当にシンプルです。子どもが3人いて、教育費や生活費もかかる一馬力家計にしては上出来と感じています。あなたも「少額・継続・シンプル」であれば、同様に資産形成できると確信しています。

今後のぼくたち家族の挑戦と夢を描きます。理由は「ゴールが見えるとモチベーションが上がる」からです。

一馬力子ども3人でも十分な資産が築けることを必ずコバ夫婦が証明してみせるから応援しててほしいな

企業はどれもアメリカだけど世界各地でサービスなどが利用されているから、実質全世界に投資しているようなものなんだ

今回の内容が少しでもあなたのお役に立てれたなら幸いです

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